Правительство внесло в Госдуму законопроект, предлагающий установить лимит в 100 тысяч рублей на денежные переводы без открытия банковского счета. Сейчас лимит отсутствует. Документ опубликован в электронной базе Государственной думы.

Изменения вносятся в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в закон «О национальной платежной системе».

Законопроект разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Сейчас разрешено делать переводы от 15 тысяч рублей с упрощенной идентификацией (когда достаточно указать ФИО и паспортные данные), но без ограничений по лимиту. В то же время для перевода не более 600 тысяч рублей с использованием банковского счета нужно пройти полную идентификацию, хотя такие операции менее рискованные в контексте легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

В Правительстве считают, что такие нормы не согласуются с международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Они предписывают при совершении разовых операций на сумму, превышающую установленное пороговое значение, проводить стандартную проверку клиента.

Законопроектом предлагается установить максимальный размер перевода физлица в 100 тысяч рублей (либо аналогичной суммы в иностранной валюте) при использовании упрощенной идентификации без открытия банковского счета. Под ограничения также подпадают переводы электронных средств.

Закон вступит в силу через 365 дней после опубликования. Это время нужно на перестройку кредитными организациями процессов идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля.

Первоисточник: pnp.ru »